Nastavení – Banka

Do seznamu bankovních účtů si můžete přidat až 5 bankovních účtů, které se vám při vystavování dokladů zobrazí v rolovací nabídce.

Jeden z bankovních účtů můžete zaškrtnout jako hlavní. Automaticky se pak propíše ve všech vystavených dokladech.

V levém menu klikněte na Nastavení → Banka. Kliknutím na ikonku  přidáte nový bankovní účet.

U každého účtu vyplníte následující položky:

• Název účtu – pod tímto jménem se vám účet zobrazí v rolovací nabídce účtů při vystavování dokladů.
• Měna – zvolte měnu, ve které chcete bankovní účet vést. Po provedení prvního bankovního pohybu na daném účtu už nastavení měny nemůžete změnit.
• Číslo účtu – vyplňte.
• Kód banky – vyberte ho z rolovací nabídky.
• IBAN – mezinárodní číslo bankovního účtu potřebujete při zahraničních platbách.
• SWIFT – mezinárodní identifikační kód banky (jinak nazývaný také BIC) se automaticky doplní při výběru kódu banky.
• Nastavit počáteční stav – hodnotu počátečního stavu můžete zadat k libovolnému datu (doporučujeme k 1. 1. daného roku nebo datu zahájení práce v iDokladu). Klikněte na tlačítko Nastavit a zadané změny uložte.

Smazat – kliknutím na ikonku  smažete bankovní účet, který už v seznamu nechcete evidovat. Pokud už na účtu došlo k nějakému pohybu, nelze účet smazat (ikonka je neaktivní).

Bankovní pohyby na nastavených účtech, o kterých vám banka posílá notifikační e-maily, můžete v iDokladu automaticky spárovat s vystavenými doklady.

Automatické párování nastavíte v záložce Nastavení → Banka → Párování bankovních pohybů.

Zaškrtnutím tlačítka Automatické párování plateb se vám zobrazí další volby.

Seznam bankovních notifikací – slouží k zobrazení přehledu bankovních notifikací za posledních 30 dní na úvodní stránce iDokladu v nabídce Přehledy

Haléřové vyrovnání – slouží k nastavení automatického haléřového vyrovnání plateb, které zamezí nepřesnostem a usnadní párování. Pokud vám dojde platba, která se od sumy na vystaveném dokladu liší o méně než 1 Kč, iDoklad u platby provede haléřové vyrovnání tak, aby celková zaplacená částka odpovídala sumě na dokladu.

Vygenerovat – kliknutím vytvoříte kód, který označujeme jako bankovní e-mail. Kód končí na @itsmybill.eu, což je anglický název pro iDoklad. Tam bude banka posílat notifikační e-maily o pohybech na účtu. Kliknutím na ikonu  si kód zkopírujete do schránky a vložíte jako e-mail do své bankovní aplikace.

Aby automatické párování fungovalo, musí vaše banka umožňovat zasílání informací o pohybech na účtu v požadovaném formátu.

Momentálně to v Česku zvládají:

• Air Bank
• Česká spořitelna (ČS)
• ČSOB
• Fio
• Komerční banka (KB)
• Moneta Money Bank
• Raiffeisenbank
• UniCredit Bank

Na Slovensku to umí:

• ČSOB, Fio, Tatra banka, VÚB

Jakmile v iDokladu nastavíte párování bankovních pohybů a do bankovní aplikace zadáte vygenerovaný kód pro zasílání notifikací, vše už dále funguje automaticky. Podmínkou jsou správně zadané variabilní symboly při platbě.

Celý proces funguje následovně:

1. Jakmile dojde na vašem bankovním účtu k pohybu, banka odešle notifikaci na bankovní e-mail iDokladu, který jste si nastavili v záložce Nastavení → Banka → Párování bankovních pohybů.
2. iDoklad zkontroluje, zda bankovní účet uvedený v notifikačním e-mailu odpovídá některému z vašich účtů, které jsou zadané v záložce Nastavení → Banka → Bankovní účty.
   Pokud tam daný účet není, iDoklad s notifikačním e-mailem dál nepracuje.
3. Po nalezení shodného bankovního účtu jej iDoklad spáruje s neuhrazenými nebo částečně uhrazenými dokladmi:

• Primárně se platby párují na základě variabilního symbolu.
  – Pokud se symbol a suma shodují, doklad se označí jako Uhrazený.
  – Pokud je suma nižší, označí se doklad jako Částečně uhrazený.
  – Pokud je suma vyšší, označí se doklad jako Přeplacený.
• Pokud se shoduje variabilní symbol na více dokladech, páruje se platba na základě sumy. Jako Uhrazený se označí doklad se stejným variabilním symbolem i se stejnou sumou.
• V případě, že iDoklad nenajde stejný variabilní symbol, pohyb pouze uloží do seznamu bankovních pohybů v menu Finance → Banka. Pohyb označí jako nespárovaný a musíte ho spárovat ručně.
• Pokud dojde k převodu peněz mezi dvěma bankovními účty, které máte oba vedené v menu Nastavení → Banka, bankovní pohyb se nespáruje.

Čísla bankovních pohybů se v iDokladu generují automaticky a obsahují maximálně 10 znaků.

Číslování bankovních pohybů nastavíte v záložce Nastavení → Banka → Číslování.

• Formát čísla – předvolený formát začíná písmenem B (jako bankovní pohyb) a následuje kombinace čísel {RRRR}{NNNN}, kde R představuje rok a N pořadové číslo. Formát můžete upravit přidáním písmen, číslic nebo proměnných (R – rok, M – měsíc, N – číslo).
• Rok – nastavení roku vystavení dokladu, který se bude doplňovat do proměnné {RRRR}. Číslování si můžete nastavit pro současný nebo předchozí rok.
• Pořadové číslo – číslo posledního vystaveného dokladu, pro nový doklad bude zvýšené o 1 a vyplní se do proměnné {NNNN}. Pokud jste zatím žádný doklad nevystavili, bude tu 0.
• Následující číslo dokladu – uvidíte, jak bude vypadat číslo následujícího dokladu, například B20220022.

Číslování bankovních pohybů a nastavení celé záložky Banka dokončíte kliknutím na tlačítko Uložit.